Si vives en un piso compartido, la normativa europea te lo pone muy difícil para invertir en criptomonedas
Las criptomonedas llevan ya muchos años entre nosotros y, a medida que la normativa al respecto del espacio cripto ha ido engordando, los principales exchanges del mercado han tenido que apechugar sí o sí y ser más exhaustivos en los datos que recopilan de sus clientes. Este mayor control viene motivado, por un lado, en las leyes anti blanqueo de capitales y, por otro, en la necesidad de las istraciones públicas de obtener información sobre las carteras de criptoactivos con fines recaudatorios.
Grandes exchanges como Binance o Coinbase, desde hace ya tiempo, solicitan una documentación muy concreta para poder, o bien darte de alta, o bien continuar usando la cuenta que ya tenías abierta. En un principio, el problema no debería ser mayor que el de molestarse unos minutos por la burocracia, pero la rigidez de las normas llega hasta tal punto que, determinados s, pueden llegar a quedarse sin poder operar en estas firmas de fintech por no poder presentar los documentos necesarios.
No solo se nos pide un escaneo de nuestro documento nacional de identidad acompañado de un escaneo facial, sino que también hay que enviar una prueba que certifique que estamos residiendo en la dirección que hemos especificado. Es aquí donde muchas personas, por diversos motivos, pueden llegar a encontrarse con un muro insorteable. Vamos a explicar esto con más detalle.
La prueba de residencia
Vamos a ver qué documentos acepta Coinbase, por ejemplo, como prueba de residencia:
- Con fecha de los últimos 6 meses:
- Facturas de servicios (gas, electricidad, agua, TV satelital, factura de teléfono fijo o factura de banda ancha)
- Factura de teléfono móvil
- Resúmenes de cuenta bancaria, tarjeta de crédito, cooperativa de crédito o corretaje
- Resúmenes y cartas de impuestos municipales o derecho a beneficios
- Con fecha de los últimos 12 meses:
- Resúmenes de pensiones, impuestos a la propiedad e hipotecas
- Contrato de alquiler de un consejo local o asociación de vivienda
- Seguro de hogar o de automóvil
Por un lado, está el hecho de que una amplia mayoría de jóvenes en España no tiene una casa en propiedad, por lo que no va a tener ningún documento relacionado con hipotecas o seguro de hogar. Puede que la persona tampoco tenga un coche, o que tampoco cuente con documentos municipales al no estar empadronado no contar con una residencia estable.
En cualquier caso, no podrás usar ninguno de estos grandes exchanges sin aportar una copia válida de tu DNI o pasaporte, por lo que siempre tendrás que respetar tus obligaciones con Hacienda en caso de haberlas, ya que las autoridades en materia de impuestos en Europa se han puesto las pilas con las transacciones cripto (regulación MiCA), y los beneficios significativos del trading han de figurar en la declaración de la renta.
Si no eres capaz de superar los procesos de verificación de entidades como estas, podrías verte incitado a probar con otras empresas más ocultistas, pero has de tener en cuenta que si se hace negocio en una empresa sin regulación, es el el que puede salir perdiendo en caso de fraude.
